غسيل أموال الكازينو هو عاصفة تؤثر على صناعة الألعاب في جميع أنحاء العالم. إنه عملية إخفاء مصدر الأموال الغير شرعية أو ملكيتها أو وجهتها عن طريق تحريكها من خلال الكازينوهات، سواء عبر الإنترنت أو دون الإنترنت. يمكن أن يسهل غسيل أموال الكازينو العديد من الأنشطة الإجرامية المختلفة، مثل تجارة المخدرات، التهرب الضريبي، الفساد، والإرهاب. كما يمكن أن يقوض ذلك نزاهة وسمعة صناعة الألعاب، فضلاً عن وجود تحديات تنظيمية وقانونية لمشغلي الكازينو والسلطات.
كيفية عمل غسيل أموال الكازينو
يمكن أن يأخذ غسيل الأموال أشكالًا وأساليب مختلفة، اعتمادًا على نوع وحجم الكازينو، وطبيعة ومصدر الأموال الغير شرعية، ومستوى تطور وتواطؤ الغسل. غسيل أموال الكازينو هو عاصفة تقع تحت أساليب محددة، ومع ذلك، تشمل تقنية كلاسيكية ثلاث خطوات: التحويل، الطبقة، والتكامل.
التحويل هو الخطوة الأولى، حيث يقوم غسل الأموال بإدخال الأموال الغير شرعية إلى نظام الكازينو، إما عن طريق تبديلها بالرقائق، التوكنز، أو التذاكر، أو عن طريق إيداعها في حساب كازينو. تهدف هذه الخطوة إلى تجنب اكتشافها من قبل السلطات أو المؤسسات المالية التي تراقب المعاملات الكبيرة أو المشبوهة نقديًا.
الطبقة هي الخطوة الثانية، حيث يقوم غسل الأموال بتحريك الأموال داخل نظام الكازينو، إما من خلال لعب ألعاب مختلفة، أو تحويلها بين حسابات مختلفة، أو تبديلها بين عملات مختلفة أو صكوك. تهدف هذه الخطوة إلى تمويه مصدر وملكية الأموال وإنشاء مسار معقد من المعاملات يصعب تتبعه.
التكامل هو الخطوة النهائية، حيث يقوم غسل الأموال بسحب الأموال من نظام الكازينو، إما عن طريق صرف الرقائق، التوكنز، أو التذاكر، أو عن طريق تحويلها إلى حساب أو كيان آخر. تهدف هذه الخطوة إلى جعل الأموال تبدو كأرباح شرعية أو أرباح من الكازينو، ودمجها في الاقتصاد الشرعي.
لماذا الكازينوهات عرضة لغسيل الأموال
تعتبر الكازينوهات أماكن جذابة لغسيل الأموال لعدة أسباب. بعض العوامل الرئيسية التي تجعل الكازينوهات عرضة لغسيل الأموال هي:
- طبيعة النقدية: تتعامل الكازينوهات بكميات كبيرة من النقد يوميًا، مما يجعل من السهل على غسل الأموال أن يمزج بين العملاء الشرعيين والمعاملات الشرعية. من الصعب أيضًا تتبع والتحقق من المعاملات النقدية بالمقارنة بالمعاملات الإلكترونية أو غير النقدية.
- التجهيزات والخصوصية: تقدم الكازينوهات درجة من التجهيزات والخصوصية لعملائها، والتي يمكن استغلالها من قبل غسل الأموال لإخفاء هويتهم ونشاطهم. على سبيل المثال، تسمح بعض الكازينوهات للعملاء باستخدام أسماء مستعارة، أو أسماء مستعارة، أو رموز للتسجيل أو اللعب، أو الوصول إلى المناطق الحصرية أو الخاصة. تسمح بعض الكازينوهات عبر الإنترنت أيضًا للعملاء باستخدام العملات المشفرة، أو البطاقات المدفوعة مسبقًا، أو طرق الدفع الأخرى غير المعروفة لتمويل حساباتهم أو سحب أرباحهم.
- التعقيد والتنوع: تقدم الكازينوهات مجموعة متنوعة من الألعاب والمنتجات والخدمات التي يمكن استخدامها من قبل غسل الأموال لإنشاء طبقات متعددة من المعاملات وتحجيم مصدر وجهة الأموال. على سبيل المثال، تقدم بعض الكازينوهات مراهنات رياضية، واليانصيب، والبنغو، والبوكر، أو خيارات ألعاب أخرى، بالإضافة إلى الخدمات غير اللعبية، مثل الترفيه، والطعام، أو الإقامة. تدير بعض الكازينوهات عبر الإنترنت أيضًا عبر أجنحة قضائية مختلفة، منصات، أو أجهزة، مما قد يعقد مراقبة وتنظيم أنشطتها.
- وسطاء محترفين: تعتمد الكازينوهات، مثل كازينو Money Storm، في كثير من الأحيان على وسطاء محترفين، مثل الوكلاء، والزيجات، وشركاء كازينو Money Storm، أو موفري الخدمات، لتسهيل عملها وجذب العملاء. ومع ذلك، يمكن أن يشكل هؤلاء الوسطاء خطرًا على غسيل الأموال، حيث يمكن أن يعملوا كقنوات أو واجهات للأموال الغير شرعية، أو يكونوا أشركاء أو مسهلون لغسل الأموال. على سبيل المثال، قد يقوم بعض الوسطاء بتجنيد أو إحالة عملاء متورطين في أنشطة إجرامية، أو توفير لهم ائتمانًا، أو وسائل نقل، إقامة، أو خدمات أخرى تمكنهم من غسيل الأموال من خلال الكازينو.
التأثير والعواقب الناتجة عن غسيل أموال الكازينو
يمكن أن يكون غسيل أموال الكازينو له تأثيرات وعواقب كبيرة وسلبية على صناعة الألعاب، فضلاً عن المجتمع والاقتصاد بشكل عام. بعض الآثار الرئيسية لغسيل أموال الكازينو هي:
- العقوبات التنظيمية والقانونية: يمكن للكازينوهات التي تفشل في الامتثال للتشريعات والالتزامات المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF) أن تواجه عقوبات تنظيمية وقانونية صارمة، مثل الغرامات، والعقوبات، والإيقاف، أو سحب تراخيصها، أو حتى الملاحقة الجنائية. على سبيل المثال، في عام 2022، أصدرت هيئات الرقابة على الكازينو في الولايات المتحدة، والمملكة المتحدة، النمسا، السويد، وهولندا أكثر من 264 مليون دولار في غرامات للكازينوهات نتيجة ضعف الضوابط الخاصة بمكافحة غسيل الأموال. https://complyadvantage.com/insights/understanding-money-laundering-in-casinos/.
- الضرر التسميةي: يمكن أن تعاني الكازينوهات التي تشارك في غسيل الأموال أو ترتبط به من ضرر تسمية، مما يمكن أن يؤثر على ولاء العملاء، حصة السوق، والربحية. يمكن أن يؤثر الضرر التسميةي أيضًا على الإيمانية والموثوقية لصناعة الألعاب بشكل عام، ويمكن أن يثني المستثمرين المحتملين، والشركاء، أو العملاء عن المشاركة فيها.
- التكاليف الاجتماعية والاقتصادية: يمكن أن يؤدي غسيل أموال الكازينو أيضًا إلى تكاليف اجتماعية واقتصادية، مثل زيادة الجريمة، العنف، الفساد، وعدم المساواة. يمكن لغسيل الأموال أن يمكن ويشجع الأنشطة الإجرامية، مثل تجارة المخدرات، التهرب الضريبي، الفساد، والإرهاب، الأمر الذي قد يضر بالأمان، والاستقرار، ورفاهية المجتمع والاقتصاد. يمكن أيضًا أن يشوه غسيل الأموال ويُقلل من فاعلية النظام المالي، من خلال خلق منافسة غير عادلة، وتضخيم الأسعار، وتآكل الإيرادات الضريبية.
غسيل أموال الكازينو هو عاصفة وكيفية اكتشافه
يمكن للكازينوهات أن تقلل من مخاطر غسيل الأموال بشكل نشط من خلال تنفيذ الإجراءات التالية:
- تدريب الموظفين على AML: يجب على الموظفين أن يتلقوا التدريب الكافي ليتمكنوا من التعرف بثقة على المؤشرات الحمراء لغسيل الأموال وفهم العملية الكاملة للإبلاغ عن النشاط المشبوه إلى السلطات ذات الصلة.
- المشاركة في المنتديات الصناعية: تشارك المنتديات، مثل تلك التي يديرها مجلس القمار في المملكة المتحدة، عادةً الممارسات الجيدة وتدعم تطوير سياسات AML/CTF.
- إجراء تحقق دقيق في العملاء (CDD): ينبغي على الكازينوهات التحقق من الهوية والخلفية لعملائها، خاصة أولئك الذين يجرون معاملات كبيرة أو متكررة، أو الذين يظهرون سلوكًا غير عادي أو مشبوه. ينبغي أيضًا على الكازينوهات مراقبة وتحديث معلومات العملاء والمعاملات بان
